मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी (धन शोधन विरोधी)
कंपनी मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवाद के वित्तपोषण (फाइनेंसिंग) को लेकर गंभीर रूप से चिंतित है, क्योंकि ये ऐसे अपराध हैं जो राज्य, सार्वजनिक व्यवस्था, व्यक्तिगत स्वतंत्रता और पूरी मानवता की सुरक्षा के लिए खतरा हैं।
हम वेबसाइट के माध्यम से और समग्र रूप से जहाँ भी लागू हो, ऐसी गतिविधियों को किए जाने से रोकने के लिए मनी लॉन्ड्रिंग विरोधी और आतंकवाद के वित्तपोषण का मुकाबला करने वाले उपायों और प्रथाओं को बनाए रखते हैं।
वेबसाइट का इस्तेमाल करके, आप यह प्रतिनिधित्व करते हैं और वारंटी देते हैं कि:
- आप उस धन के वास्तविक और कानूनी मालिक हैं, जिसे आप अपनी वेबसाइट के अकाउंट में डिपॉज़िट करते हैं या कर चुके हैं।
- उपरोक्त धनराशि कानूनी तरीके से प्राप्त की गई थी और यह किसी अपराध की कमाई नहीं है।
- आप किसी भी तरह से अवैध गतिविधियों के लिए इस वेबसाइट का इस्तेमाल नहीं करेंगे।
- आपके द्वारा कंपनी को दी गई सभी जानकारी पूरी तरह से सही और अप-टू-डेट है।
- अगर आप एक राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति हैं या बनते हैं, तो आप हमें इसकी सूचना देंगे। इसका अर्थ है वह व्यक्ति जिसे किसी विदेशी देश में प्रमुख सार्वजनिक कार्यों की ज़िम्मेदारी सौंपी गई है या सौंपी गई थी, उदाहरण के लिए राष्ट्राध्यक्ष या वरिष्ठ राजनेता, वरिष्ठ राजनीतिज्ञ, वरिष्ठ सरकारी, न्यायिक या सैन्य अधिकारी, राज्य के स्वामित्व वाले निगमों के वरिष्ठ कार्यकारी, या महत्वपूर्ण राजनीतिक दल के अधिकारी।
आपसे ऐसे दस्तावेज़ देने के लिए कहा जाएगा जो आपके द्वारा प्रदान की गई जानकारी और आपके द्वारा डिपॉज़िट किए गए धन के स्रोत को सत्यापित कर सकें। कंपनी ऐसे दस्तावेज़ कभी भी माँग सकती है।
अगर आपके द्वारा दी गई कोई भी जानकारी असत्य, गलत, भ्रामक या अधूरी पाई जाती है, तो यह अनुबंध का उल्लंघन माना जाएगा और हमारे पास आपके अकाउंट को तुरंत बंद करने और/या आपको सेवाओं का उपयोग करने से रोकने का अधिकार सुरक्षित है, इसके अलावा हम कोई अन्य कानूनी कार्रवाई भी चुन सकते हैं।
दस्तावेज़ों का अनुरोध करने का निर्णय लेते समय कंपनी जोखिम-आधारित दृष्टिकोण का इस्तेमाल करती है। इसका मतलब है कि वेबसाइट के इस्तेमाल के दौरान आपकी गतिविधि की निरंतर निगरानी की जाती है, अगर आपकी कोई भी कार्रवाई संदिग्ध पाई जाती है, उदाहरण के लिए, डिपॉज़िट या निकासी के लिए अनुमत राशि से ज्यादा होना या आपके व्यवहार में अचानक बड़ा बदलाव, तो आपका अतिरिक्त सत्यापन किया जा सकता है।
ऐसी किसी भी संदिग्ध गतिविधि की रिपोर्ट सक्षम प्राधिकारी को दी जा सकती है।
कंपनी समय-समय पर दोहराए जाने वाले चेक कर सकती है।
अगर किसी भी कारण से आप सत्यापन पास नहीं कर पाते हैं, तो सत्यापन पूरा होने तक आपका अकाउंट फ्रीज़ कर दिया जाएगा। इस अवधि के दौरान आप वेबसाइट से धन डिपॉज़िट या निकाल नहीं पाएँगे।
पहचान की प्रक्रिया में आपसे प्राप्त सभी जानकारी लागू कानूनों के अनुसार संसाधित की जाती है।
लागू AML/CTF कानूनों की शर्तों के अनुसार, AML/CTF, KYC, सत्यापन और लेनदेन के रिकॉर्ड आम तौर पर ग्राहक के साथ व्यावसायिक संबंध समाप्त होने, अकाउंट बंद होने या किसी सामयिक लेनदेन के पूरा होने के बाद पांच (5) वर्षों के लिए सुरक्षित रखे जाते हैं।
असाधारण मामलों में, और केवल जहाँ विशिष्ट कानूनी नियामक या खोजी आधार मौजूद हों, ऐसे रिकॉर्ड को लंबी अवधि के लिए, दस (10) वर्षों तक रखा जा सकता है। यह तब लागू हो सकता है जहाँ मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण की रोकथाम, पहचान या जाँच के लिए, किसी सक्षम प्राधिकारी के अनुरोध या आदेश के अनुपालन, किसी चल रही जाँच, नियामक समीक्षा, विवाद या कानूनी कार्यवाही के लिए आगे रिकॉर्ड रखना ज़रूरी हो।
यह विस्तारित प्रतिधारण अवधि अपने आप से लागू नहीं होती है। जहाँ प्रतिधारण अवधि बढ़ाई जाएगी, आपको इसकी अतिरिक्त सूचना दी जाएगी।
प्रासंगिक प्रतिधारण अवधि समाप्त होने के बाद, ऐसे रिकॉर्ड हटा दिए जाएँगे, अज्ञात कर दिए जाएँगे या आगे के इस्तेमाल से सुरक्षित रूप से प्रतिबंधित कर दिए जाएँगे।