GELDWÄSCHEBEKÄMPFUNG
Das Unternehmen betrachtet Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung als Straftaten, die den Staat, die öffentliche Ordnung, die persönliche Freiheit und die Sicherheit der gesamten Menschheit bedrohen, und nimmt diese Probleme sehr ernst.
Wir wenden Maßnahmen und Verfahren zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung an, um zu verhindern, dass solche Handlungen über die Website und gegebenenfalls auch im Allgemeinen begangen werden.
Durch die Nutzung der Website erklären und versichern Sie Folgendes:
- Sie sind der rechtmäßige Inhaber der Gelder, die Sie auf Ihr Konto der Website einzahlen oder bereits eingezahlt haben.
- Die genannten Geldmittel wurden auf legale Weise erworben und sind keine Erträge aus Straftaten.
- Sie nutzen die Website in keiner Weise für illegale Aktivitäten.
- Angaben, die Sie dem Unternehmen gegenüber machen, sind korrekt und aktuell.
- Sie informieren uns, falls Sie eine politisch exponierte Person sind oder werden. Dabei handelt es sich um Personen, denen im Ausland wichtige öffentliche Ämter anvertraut sind oder waren, beispielsweise Staatschefs oder hochrangige Politiker, hochrangige Regierungs-, Justiz- oder Militärangehörige, Führungskräfte staatlicher Unternehmen oder wichtige Funktionäre politischer Parteien.
Sie werden gebeten, uns Dokumente zur Verfügung zu stellen, die die von Ihnen gemachten Angaben sowie die Herkunft der eingezahlten Geldmittel bestätigen. Das Unternehmen kann solche Dokumente jederzeit anfordern.
Sollten die von Ihnen gemachten Angaben unwahr, fehlerhaft, irreführend oder anderweitig unvollständig sein, begehen Sie einen Vertragsbruch, und wir behalten uns das Recht vor, Ihr Konto unverzüglich zu kündigen und/oder Ihnen die Nutzung der Dienste zu untersagen. Darüber hinaus können wir gegebenenfalls weitere Maßnahmen ergreifen.
Bei der Entscheidung über die Anforderung von Unterlagen wendet das Unternehmen einen risikobasierten Ansatz an. Das bedeutet, dass Ihre Aktivitäten während der Nutzung der Website ständig überwacht werden. Wenn eine Ihrer Handlungen als verdächtig eingestuft wird – zum Beispiel wenn Sie den zulässigen Betrag für Ein- oder Auszahlungen überschreiten oder sich Ihr Verhalten drastisch ändert –, können Sie einer zusätzlichen Überprüfung unterzogen werden.
Sämtliche verdächtigen Aktivitäten können zuständigen Behörden gemeldet werden.
Das Unternehmen kann von Zeit zu Zeit wiederholte Überprüfungen durchführen.
Sollten Sie die Verifizierung aus irgendeinem Grund nicht bestehen, wird Ihr Konto gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Während dieses Zeitraums können Sie über die Website keine Gelder ein- oder auszahlen.
Alle Daten, die wir im Rahmen der Identitätsprüfung von Ihnen erhalten, werden gemäß den geltenden Rechtsvorschriften verarbeitet.
Daten aus AML-/CTF- und KYC-Prüfungen sowie Verifikations- und Transaktionsdaten werden gemäß den geltenden AML- und CTF-Gesetzen in der Regel fünf (5) Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung mit dem Kunden, ab Schließung des Kontos oder ab dem Abschluss einer einmaligen Transaktion aufbewahrt.
In Ausnahmefällen und nur dann, wenn konkrete gesetzliche, aufsichts- oder ermittlungsrechtliche Gründe vorliegen, können diese Daten für einen längeren Zeitraum, nämlich bis zu zehn (10) Jahre, aufbewahrt werden. Dies kann der Fall sein, wenn eine längere Aufbewahrung erforderlich ist, um Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung zu verhindern, aufzudecken oder zu untersuchen, um einer Anfrage oder Anordnung einer zuständigen Behörde nachzukommen, oder im Zusammenhang mit laufenden Ermittlungen, aufsichtsrechtlichen Überprüfungen, Streitigkeiten oder Gerichtsverfahren.
Die verlängerte Aufbewahrungsfrist tritt nicht automatisch in Kraft. Wenn die Aufbewahrungsfrist verlängert wird, erhalten Sie eine zusätzliche Benachrichtigung.
Nach Ablauf der entsprechenden Aufbewahrungsfrist werden die genannten Daten gelöscht, anonymisiert oder auf sichere Weise für die weitere Nutzung gesperrt.